Skynet Rising: perché i CBDC devono essere terminati prima che diventino operativi

Abbiamo messo a confronto la vera natura del "denaro" con le proposte di Central Bank Digital Currencies. CBDC è stato lanciato in tutto il mondo da a partenariato globale pubblico-privato . Ciò che chiamiamo denaro è in realtà valuta fiat evocato dal nulla dalle banche centrali e commerciali. Anche così, CBDC non è niente come "denaro" come lo intendiamo attualmente.

Prima della pseudopandemia, valuta fiat circolata in a circuito monetario diviso. Solo le banche commerciali potevano accedere a un tipo di denaro chiamato "riserve della banca centrale" o "moneta di base". Alla fine del 2019, l'istituto finanziario globale BlackRock ha introdotto un piano monetario che sosteneva di "andare direttamente" al fine di "mettere il denaro della banca centrale direttamente nelle mani di chi spende nel settore pubblico e privato".

Abbiamo discusso di come l'idea di mettere il "denaro della banca centrale" direttamente nelle mani di "spenditori del settore privato" sia esattamente ciò per cui è progettato il nuovo IMFS basato su CBDC. Ma CBDC realizzerà molto di più per il globale classe parassita piuttosto che rinnovare semplicemente il suo IMFS basato sul "debito" in fallimento.

Se viene adottato universalmente, il CBDC consentirà ai banchieri il controllo completo sulla nostra vita quotidiana. La griglia di sorveglianza sarà onnipresente e ogni aspetto della nostra vita sarà ingegnerizzato.

Il CBDC è l'endgame e, in questo articolo, esploreremo come andrà a finire quel gioco.

Se lo permettiamo.

L'impero CBDC interoperabile

Contrariamente alle storie che ci vengono raccontate, le banche centrali sono società private. Queste società private gestiscono un impero monetario e finanziario globale che è supervisionato e coordinato dalla Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI).

La BRI non rientra nella giurisdizione di alcuno stato nazionale né organizzazione intergovernativa. È esente da ogni "legge" ed è discutibile sovrano su tutto il pianeta. Con il declino della base di potere del suo attuale sistema monetario, sta lanciando CBDC per proteggere e migliorare il proprio potere e la propria autorità.

Sebbene sia emerso un modello di "piattaforma" CBDC "molto probabile", non esiste ancora una singola specifica tecnica concordata per CBDC. Ma, per i motivi abbiamo discusso in precedenza, è sicuro affermare che nessun modello nazionale sarà basato su una DLT senza autorizzazione, blockchain o altro, e tutti saranno "interoperabili".

Nel 2021 la BRI ha pubblicato il suo Rapporto sulle valute digitali della banca centrale per i pagamenti transfrontalieri. La BRI ha definito l'"interoperabilità" come:

La compatibilità tecnica o giuridica che consente di utilizzare un sistema o un meccanismo insieme ad altri sistemi o meccanismi. L'interoperabilità consente ai partecipanti di diversi sistemi di condurre, compensare e liquidare pagamenti o transazioni finanziarie tra sistemi

Il sistema monetario globale basato sul debito della BRI è stato "sfruttato" e la CBDC è la soluzione dei banchieri centrali. Il loro impero tecnocratico previsto è globale. Di conseguenza, tutte le CBDC nazionali saranno "interoperabili". Le presunte tensioni geopolitiche sono irrilevanti.

Le Tracker CBDC dal think tank della NATO, l'Atlantic Council, riferisce attualmente che 114 paesi, che rappresentano il 95% del PIL globale, stanno sviluppando attivamente la loro CBDC. Di questi, 11 sono già stati lanciati.

Proprio come la pseudopandemia ha avviato il processo per portare il "denaro della banca centrale" direttamente nelle mani dei privati, così, secondo il Consiglio Atlantico, la risposta sanzionatoria alla guerra in Ucraina ha dato ulteriore slancio allo sviluppo della CBDC:

Le sanzioni finanziarie alla Russia hanno portato i paesi a prendere in considerazione sistemi di pagamento che evitino il dollaro. Ora ci sono 9 test CBDC all'ingrosso transfrontalieri e 7 progetti di vendita al dettaglio transfrontalieri, quasi il doppio rispetto al 2021.

Che ciò evidenzia il coordinamento globale di un progetto CBDC mondiale e che la BRI poli di innovazione sono stati stabiliti per coordinarlo, è apparentemente una sorta di segreto. La PBC cinese, ad esempio, è un faro splendente di luce CBDC fino alla BRI riguardano:

[. . . ] anche il miglioramento dell'efficienza dei pagamenti transfrontalieri è una motivazione importante per il lavoro della CBDC. [. . .] Le possibilità di utilizzo transfrontaliero della CBDC al dettaglio sono esemplificate dagli approcci del progetto CBDC avanzato in Cina[.]

La People's Bank of China (PBC) ha coordinato lo sviluppo dei pagamenti transfrontalieri CBDC attraverso il Progetto m-Bridge CBDC gestito dall'hub per l'innovazione di Hong Kong della BRI.

Presumibilmente la Banca Centrale della Federazione Russa (CBR – Banca di Russia) è stata sospesa dalla BRI. Tutto quello che abbiamo a sostegno di questa affermazione è un po' Rapporti dei media occidentali, citando fonti anonime della BRI, e una nota ambigua su un paio di documenti della BRI. Nel frattempo, il CBR è attualmente elencato in qualità di membro attivo della BRI con pieni diritti di voto e nessuno, né della BRI né della CBR, ha rilasciato alcuna dichiarazione ufficiale in merito alla presunta sospensione.

Lo sviluppo del CBDC transfrontaliero della CBR si basa su due dei tre modelli CBDC m-Bridge della BRI e sta testando il "rublo digitale" con la PBC . Poiché la PBC è il "partner" per lo sviluppo del ponte m-Bridge della BRI, presunta sospensione o meno, non c'è alcuna possibilità che il "rublo digitale" non sia interoperabile con il nuovo sistema finanziario globale della BRI.

La Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) fornisce il sistema di messaggistica interbancario codificato più diffuso al mondo. Sia le banche centrali che quelle commerciali, così come altre istituzioni finanziarie private, utilizzano SWIFT per trasmettere in modo sicuro i dati delle transazioni.

Esistono numerose alternative SWIFT. Ad esempio, nel 2014 la CBR ha sviluppato il suo sistema parallelo per il trasferimento di messaggi finanziari (SPFS). è andato in onda nel 2017. Un certo numero di banche russe hanno anche utilizzato il China International Payments System (CIPS) della PBC.

Il CIPS è stato sviluppato dalla PBC in collaborazione con SWIFT, e sia la PBC che la CBR hanno iniziato a collaborare seriamente su una potenziale sostituzione SWIFT a seguito delle sanzioni monetarie occidentali imposte alla Federazione Russa.

Nessuna delle varie tecnologie del livello di comunicazione è di per sé un sistema finanziario, ma consente a banche, piattaforme di trading, stanze di compensazione, sistemi di elaborazione dei pagamenti e tutti gli altri elementi del sistema finanziario globale di comunicare tra loro. Affinché i CBDC abbiano successo, devono essere interoperabili sia con questi sistemi che tra loro.

L'interoperabilità si estende anche alle valute fiat esistenti e ad altre attività finanziarie, come titoli garantiti da ipoteca e scambiare fondi negoziati (ETF). Questi beni, fondi, valute e titoli, ecc. possono essere "tokenizzati". Come praticamente qualsiasi risorsa o merce fisica o virtuale.

Hidera, una società di tecnologia di registro distribuito che utilizza il DLT basato su hashgraph, un'alternativa blockchain, è supportata da una serie di ricchi società globali. L'azienda spiega il tokenizzazione degli asset (o tokenizzazione) processo:

La tokenizzazione delle risorse è il processo mediante il quale un emittente crea token digitali su un registro distribuito o blockchain, che rappresentano risorse digitali o fisiche. [. . .] Supponi di avere una proprietà del valore di $ 500,000 a New York, NY. La tokenizzazione delle risorse potrebbe convertire la proprietà di questa proprietà in 500,000 token, ognuno dei quali rappresenta una piccola percentuale (0.0002%) della proprietà. [. . .] Le possibilità sono infinite poiché la tokenizzazione consente sia la proprietà frazionata che la prova di proprietà. Da risorse tradizionali come fondi di capitale di rischio, obbligazioni, materie prime e proprietà immobiliari a risorse esotiche come squadre sportive, cavalli da corsa, opere d'arte e celebrità, le aziende di tutto il mondo utilizzano la tecnologia blockchain per tokenizzare quasi tutto.

La capacità di scambiare risorse tokenizzate a livello internazionale in qualsiasi mercato, utilizzando CBDC, faciliterà la creazione di un nuovo IMFS basato su CBDC. Inoltre, la "tokenizzazione" digitale significa che qualsiasi cosa può essere convertita in un asset finanziario.

Ad esempio, la BRI Progetto Genesis "obbligazioni verdi governative" tokenizzate. La Banca Mondiale spiega i “green bond”:

Un'obbligazione è una forma di titolo di debito. Un titolo di debito è un contratto legale per denaro dovuto che può essere acquistato e venduto tra le parti. [. . .] Un green bond è un titolo di debito emesso per raccogliere capitali specificamente per sostenere progetti legati al clima o ambientali.

Utilizzando la funzionalità aggiuntiva di "contratto intelligente" di CBDC, Project Genesis ha aggiunto "interessi sui risultati di mitigazione" (MOI) ai loro accordi di acquisto di obbligazioni verdi. Alla scadenza dell'obbligazione, oltre a qualsiasi premio o pagamento della cedola dall'obbligazione stessa, l'investitore ha ricevuto crediti di carbonio verificati. Anche i crediti di carbonio sono attività negoziabili e anche loro può essere tokenizzato.

Gli asset tokenizzati, scambiati utilizzando le CBDC che le banche centrali creano dal nulla, genereranno permutazioni quasi illimitate per la creazione di nuovi mercati. I profitti successivi aumenteranno.

Questa “finanziarizzazione di tutto” rimuoverà ulteriormente un sistema finanziario già distante dall'economia reale e produttiva in cui vive il resto di noi. Inutile dire che "l'interoperabilità" è una "caratteristica" chiave desiderata di CBDC.

La BRI ha pubblicato il suo Progetto Helvetia rapporto nel dicembre 2020 che ha dimostrato la prova del concetto per il pagamento della liquidazione per "beni tokenizzati" utilizzando CBDC. SWIFT ha successivamente pubblicato i risultati del suo Collegamento delle isole digitali: CBDC esperimento di modellazione nell'ottobre 2022.

L'obiettivo dichiarato di SWIFT era quello di collegare vari CBDC nazionali ai sistemi di pagamento esistenti e raggiungere così "l'interoperabilità globale". SWIFT è stata lieta di segnalare:

Questi nuovi esperimenti hanno dimostrato con successo una soluzione rivoluzionaria in grado di collegare le reti CBDC e i sistemi di pagamento esistenti per le transazioni transfrontaliere. L'interconnessione è una soluzione per raggiungere l'interoperabilità [.] [. . .] Questa soluzione può fornire agli operatori di rete CBDC presso le banche centrali una semplice abilitazione e integrazione delle reti CBDC nazionali nei pagamenti transfrontalieri [.]

Nella sua relativo comunicato stampa, SWIFT ha annunciato:

Swift ha dimostrato con successo che le valute digitali della banca centrale (CBDC) e gli asset tokenizzati possono muoversi senza problemi sull'infrastruttura finanziaria esistente, un'importante pietra miliare per consentire la loro agevole integrazione nell'ecosistema finanziario internazionale.

Qualunque sia il design CBDC adottato dalle banche centrali nazionali, indipendentemente dal sistema di pagamento interbancario a cui accedono, sia esso SWIFT, CIPS o qualche nuovo livello di comunicazione, l'interoperabilità globale è assicurata. Pertanto, molte diverse CBDC possono formare un sistema monetario e finanziario internazionale controllato centralmente che effettuerà transazioni quasi istantaneo in tempo reale.

Il controllo di questo sistema CBDC significherà anche il potere globale centralizzato di limitare o bloccare i pagamenti, indirizzare gli utenti, reindirizzare i fondi, imporre acquisti, scambiare beni, aggiungere contratti, tassare alla fonte e in generale sfruttare qualsiasi altra gamma infinita di "funzioni" CBDC è capace di. In tempo reale quasi istantaneo.

Il CBDC Flimflam

Jon Cunliffe, vice governatore per la stabilità finanziaria della Bank of England (BoE), lanciare la proposta del Regno Unito per una "sterlina digitale", ha detto:

C'è spazio per l'innovazione per generare ulteriori efficienze nei pagamenti, consentendo pagamenti più rapidi e/o meno costosi. [. . .] La sterlina digitale potrebbe anche integrare le iniziative di inclusione finanziaria esistenti, ad esempio se fosse in grado di prevedere pagamenti offline.

Nel suo documento del 2021 su il concetto di rublo digitale, la CBR ha affermato di aver sviluppato il suo rublo russo in risposta a:

[. . .] crescente domanda da parte delle famiglie e delle imprese per migliorare la velocità, la comodità e la sicurezza dei pagamenti e dei bonifici, nonché per la riduzione dei costi in ambito finanziario.

I vantaggi dichiarati di risparmio sui costi, efficienza, velocità, convenienza, inclusione finanziaria, maggiore resilienza, sicurezza finanziaria e così via, vengono ripetuti più e più volte. Tutto ciò fa parte di un discorso di vendita pericoloso e completamente falso che ti inganna facendoti accettare la tua stessa schiavitù monetaria.

Più avanti, la CBR rivela ciò che ha davvero stimolato il suo sviluppo del "rublo digitale":

[. . .] gli smart contract possono essere utilizzati anche per contrassegnare i rubli digitali, il che consentirà di stabilire le condizioni per la spesa dei rubli digitali (ad esempio definendo specifiche categorie di beni/servizi che possono essere acquistati con essi) e tracciare l'intera catena di movimento dei rubli digitali contrassegnati . [. . .] Gli insediamenti in rubli digitali non prevedono l'anonimato dei pagamenti.

Il rublo digitale potrebbe inizialmente sembrare più "conveniente", ma è anche progettato per consentire ai banchieri centrali russi di identificare esattamente chi sta acquistando cosa, ovunque nel paese e in qualsiasi momento. Conferirà loro anche il potere di stabilire le condizioni del "contratto" che determineranno cosa i russi possono acquistare, quando e da chi. I banchieri centrali decideranno quali "scelte" possono fare gli utenti russi di CBDC.

Non dovremmo farci ingannare dalle false motivazioni offerte dai sostenitori della CBDC. Nonostante tutta la retorica accogliente di artisti del calibro di CBR e BoE, il vero obiettivo è rafforzare il potere globale e l'autorità dei banchieri. Per quanto li riguarda, questo potere non conoscerà limiti.

Ad esempio, Cunliffe ha aggiunto:

[. . .] ci sono questioni macroeconomiche e geopolitiche più ampie che devono essere considerate. La Banca d'Inghilterra sta lavorando attivamente su questi temi con controparti internazionali attraverso il Comitato per i pagamenti e le infrastrutture di mercato (CPMI) della Banca dei regolamenti internazionali, attraverso il G7, il G20 e l'FSB [Financial Stability Board] e attraverso una stretta collaborazione con un piccolo gruppo delle banche centrali delle economie avanzate.

Non stupitevi che i banchieri centrali considerino la geopolitica di loro competenza. La loro intenzione dichiarata di lavorare "attivamente" su "questioni" geopolitiche non ha alcun mandato "democratico", ma allora? A loro non importa, perché dovrebbero? Chi sta prestando attenzione? Dobbiamo essere troppo occupati a preoccuparci di nutrirci e pagare le nostre bollette energetiche.

Il fatto che i banchieri sono stati a lungo in grado di esercitare influenza eccessiva su geopolitica, economia e società è sempre stato a nostro discapito. Se continuiamo a trascurare il nostro dovere per difenderci l'un l'altro e noi stessi, e se accettiamo ciecamente la CBDC, il potere e l'autorità dei banchieri saranno incommensurabili.

Nel 2020, il governo della Federazione Russa ha modificato il suo codice legale con il "Legge sulle attività finanziarie digitali” (DFA). L'emendamento disciplinava i DFA "rubli non in contanti". Il CBR presto ha aggiunto la sua banca commerciale partner Sberbank all'elenco degli istituti finanziari autorizzati dalla CBR a emettere DFA. Nel dicembre 2022 Lancio di Sberbank il suo DFA "basato sull'oro" che offre oro "tokenizzato".

Dal 1971, quando le banche centrali hanno finalmente abbandonato qualsiasi parvenza di gold standard, molti hanno lamentato la presunta perdita del "valore intrinseco" della valuta fiat. Il possibile "valore intrinseco" aggiunto della CBDC sta apparentemente allettando alcuni ad accogliere la CBDC e, quindi, la loro stessa schiavitù.

I governi russo e iraniano hanno già proposto un possibile "stablecoin" CBDC con supporto in oro per i pagamenti transfrontalieri interoperabili. L'"interoperabilità" suggerisce che potrebbe essere "sostenuta" dal DFA in oro tokenizzato di Sberbank.

Se questo suona sospettosamente come un gioco di shell è perché lo è. Tuttavia, alcuni sono convinti e lo hanno fatto esaltava le presunte virtù di questo CBDC "sostenuto dall'oro".

Non fa differenza se il CBDC è sostenuto da oro, petrolio, armi nucleari o corna di unicorno. Tutte le affermazioni sui suoi vantaggi non sono altro che un flimflam di CBDC.

Indipendentemente da come viene fatto, il fatto brutale è che CBDC offre un grado inimmaginabile di controllo sociale a coloro che lo programmano. Dal nostro punto di vista, a meno che non ci siamo completamente allontanati dai nostri sensi, nulla garantisce di correre questo rischio.

L'incubo CBDC programmabile

La BoE è tra le banche centrali per rassicurare il pubblico che non "implementerà funzioni programmabili avviate dalla banca centrale". Altrove, afferma anche che è un'istituzione pubblica, che non è vero. Quindi abbiamo poche ragioni per credere a qualsiasi cosa dica la BoE.

Non che importi molto, perché le assicurazioni della BoE fornite nelle sue specifiche tecniche CBDC non forniscono alcun motivo di ottimismo:

I casi d'uso programmabili avviati dalla banca centrale non sono attualmente rilevanti per gli obiettivi politici della Banca e del Tesoro di Sua Maestà per la CBDC.

Forse "non al momento", ma è ragionevole sospettare che la politica che applica il CBDC programmabile possa diventare "rilevante", non credi? Tanto più che la BoE aggiunge:

Il progetto di una CBDC del Regno Unito deve raggiungere gli obiettivi politici del governo e della banca [la BoE]. [. . .] A lungo termine, l'innovazione e l'evoluzione delle esigenze degli utenti potrebbero significare che potrebbe essere offerta una gamma più ampia di tipi di pagamento CBDC. Ad esempio, i pagamenti offline e transfrontalieri potrebbero sostenere obiettivi di politica pubblica.

Come se questa schizzinosa schizzinosità non fosse già abbastanza grave, la BoE prosegue suggerendo che dovremmo dare il benvenuto al loro sogno di un capitalismo degli stakeholder CBDC Far West:

[L]a Banca [BoE] mirerebbe a supportare funzionalità programmabili[.] [. . .] Queste funzionalità sarebbero implementate da PIP ed ESIP e richiederebbero il consenso dell'utente. I PIP potrebbero implementare alcune di queste funzionalità, come pagamenti automatizzati e portafogli programmabili, ospitando la logica programmabile [. . .]. Ma altre caratteristiche [. . .] potrebbe richiedere ulteriori considerazioni di progettazione. [. . .] [L]a Banca fornirebbe solo l'infrastruttura necessaria per supportare i PIP e gli ESIP a fornire queste funzionalità. [. . .] Un pagamento automatizzato potrebbe essere particolarmente utile nell'IoT [Internet delle cose] casi d'uso. [. . .] I PIP potrebbero ospitare la propria logica che attiva un pagamento.

Se la BoE non sente "attualmente" il bisogno di programmare il tuo "denaro", che ne dici di cedere il controllo a HSBC, Barclays, Mastercard o PayPal? Programmeranno invece la tua CBDC per "conseguire gli obiettivi politici del governo e della banca [la BoE]". Indubbiamente aggiungendo una loro "logica contrattuale" redditizia lungo la strada. Che cosa potrebbe andare storto?

Diciamo che EDF Energy è il tuo fornitore di energia. Potresti lasciare che BlackRock, in collaborazione con i produttori in cui investe, sfrutti l'IoT per programmare la tua lavatrice in modo che paghi automaticamente il tuo consumo di energia detraendo i tuoi "soldi" dal tuo "portafoglio" CBDC, soggetto a qualsiasi "logica contrattuale" BlackRock ha concordato con EDF Energy.

Se gestisci una piccola impresa nel Regno Unito, potresti affittare la tua banca dedurre automaticamente l'imposta sul reddito dai tuoi guadagni e versalo direttamente all'erario. Non c'è bisogno dell'inconveniente dell'autovalutazione. Il CBDC sarà molto più "conveniente".

Naturalmente, questo sarà del tutto "facoltativo", anche se potrebbe essere una condizione per aprire un conto commerciale con la tua banca. Nel qual caso la tua "opzione" CBDC sarà quella di lavorare in un'attività gestita da CBDC gestita da una banca centrale o di non intraprendere alcuna attività commerciale.

Come ti suona tutto questo? Perché questo è esattamente il "modello" di CBDC al dettaglio proposto dalla BoE. Lo sono anche quasi tutte le altre banche centrali perché CBDC è in fase di lancio, a tutti gli effetti, simultaneamente su scala globale.

L'incubo del CBDC al dettaglio

Come notato nella parte 1, il vero scenario CBDC da incubo per noi è il CBDC al dettaglio programmabile. Nel suo progetto tecnologico proposto della falsamente chiamata "sterlina digitale", la BoE ha rivelato che "CBDC al dettaglio" è esattamente ciò che otterremo.

La BoE afferma che la CBDC è essenziale per mantenere l'accesso alla moneta della banca centrale. Questo è "essenziale" solo per i banchieri, non per noi.

Sostiene inoltre che il suo modello di sterlina digitale è stato offerto al pubblico solo a scopo di "consultazione". Eppure ha offerto solo un design CBDC molto specifico per la nostra considerazione. L'unica domanda sembra essere quando lo adotteremo, non se.

La solita frivolezza, parlando di inclusione, risparmi sui costi, offerta di scelta e bla bla bla, pepa le dichiarazioni ei documenti della BoE. La BoE presenta anche il suo panopticon CBDC al dettaglio.

La CBDC del Regno Unito non si rivolgerà inizialmente a tutti. Parlando del design della sterlina digitale, Jon Cunliffe ha detto:

Proponiamo un limite compreso tra £ 10,000 e £ 20,000 per individuo come equilibrio appropriato tra la gestione dei rischi e il supporto di un'ampia fruibilità della sterlina digitale. Un limite di £ 10,000 significherebbe che tre quarti delle persone potrebbero ricevere la propria paga in sterline digitali, mentre un limite di £ 20,000 consentirebbe a quasi tutti di ricevere la propria paga in sterline digitali.

Se i lavoratori sono "pagati" in CBDC, in realtà non avranno alcuna "scelta". I meno pagati e quelli che dipendono dai pagamenti dei benefici non avranno altra scelta che utilizzare CBDC. I ricchi indipendenti, per i quali £ 20,000 non sono né qui né là, non lo faranno.

I commenti di Cunliffe evidenziano la possibilità che i risparmi possano essere limitati anche nel nuovo e coraggioso mondo del CBDC. Suggerisce chiaramente che coloro che hanno un reddito basso non saranno in grado di detenere più di CBDC-£20,000 e forse saranno limitati a un minimo di CBDC-£10,000.

Non sorprende che la CBDC del Regno Unito non si baserà su una DLT senza autorizzazione che potrebbe potenzialmente garantire l'anonimato, ma piuttosto su quello che la BoE chiama il suo "modello di piattaforma". La BoE "ospiterà" il "core ledger" e il livello applicativo (API) consentirà ai partner del settore privato accuratamente selezionati della BoE, chiamati Payment Interface Provider (PIP) e External Service Interface Provider (ESIP), di fungere da gateway di pagamento .

I PIP e gli ESIP saranno “regolamentati”, e quindi autorizzati in via preferenziale dalla banca centrale. Se CBDC diventa il sistema monetario dominante, come è chiaramente l'intenzione, controllando "l'accesso al libro mastro", tutte le transazioni degli utenti - la nostra attività quotidiana - saranno sotto il controllo di un partenariato pubblico-privato guidato, nel Regno Unito, dal BoE.

Mentre la maggior parte dei britannici non ha nulla vicino £ 10,000 di risparmio, la capacità di controllare l'importo che possiamo risparmiare e il tasso al quale spendiamo è una prospettiva allettante per i banchieri centrali. Aggiungi la possibilità di specificare in cosa possiamo spenderlo ed è il biglietto dei loro sogni.

La BoE desidera imporre la forma più oppressiva possibile di CBDC al dettaglio, ma non è sola. Il modello della CBR russa è uno tra tanti altri altrettanto tirannici. Anche la CBDC russa è costruita su un modello di "piattaforma" stranamente simile a quello del Regno Unito.

Proprio come i cittadini britannici, il comportamento dei russi sarà monitorato e controllato dalla loro banca centrale privata e dai suoi partner attraverso i loro "portafogli" CBDC. I CBR "Modello D" CBDC è anche un "modello a due livelli di vendita al dettaglio con istituzioni finanziarie [partner aziendali privati] come partecipanti al regolamento".

Il CBR afferma:

I rubli digitali sono codici digitali univoci (token) conservati nei portafogli elettronici dei clienti sulla piattaforma del rublo digitale. [. . .] La Banca di Russia apre i portafogli per le istituzioni finanziarie e il Tesoro federale, mentre le istituzioni finanziarie aprono i portafogli per i clienti [aziende e privati] sulla piattaforma del rublo digitale. Per un cliente viene aperto un solo portafoglio digitale in rubli.

Ogni azienda e cittadino russo avrà ciascuno un portafoglio CBDC assegnato dalla CBR. Le banche commerciali russe consentiranno il "client onboarding" per accelerare l'adozione della CBDC. Le banche commerciali e altre "istituzioni finanziarie" elaboreranno quindi i pagamenti CBDC e agiranno come intermediari di pagamento sulla "piattaforma" Modello D della CBR.

Le Banca popolare di Cina (PBoC) e il Reserve Bank of India (RBI) sono tra coloro che considerano le date di scadenza della programmazione nei loro CBDC. Ciò garantirà che gli utenti cinesi e indiani di CBDC non possano risparmiare e debbano spendere il "denaro" emesso prima che scada e cessi di funzionare. In tal modo "stimolando" l'attività economica nel modo più "diretto" immaginabile.

La BoE propone esattamente la stessa cosa nel suo modello di sterlina digitale. La BoE è riluttante a concedere l'uso della sua CBDC per far rispettare la politica. Invece, ha devoluto questo potere alle sue banche commerciali "partner" che la BoE controllerà poi attraverso la regolamentazione:

È possibile abilitare una serie di funzionalità programmabili fornendo l'accesso API ai meccanismi di blocco sul libro mastro principale. [. . .] Ciò consente a PIP ed ESIP di facilitare funzionalità programmabili più complesse fuori dal libro mastro. [. . .] I fondi rimarrebbero bloccati fino al raggiungimento di una condizione predefinita. [. . .] I PIP e gli ESIP ospiterebbero la logica del contratto sulla propria infrastruttura, ma istruirebbero il rilascio di fondi tramite API al registro centrale. [. . .] Se le condizioni stabilite non sono soddisfatte, tutti i blocchi avrebbero un tempo di scadenza in cui i fondi vengono restituiti al proprietario originale.

Il partenariato pubblico-privato della BoE potrebbe, ad esempio, programmare la sua CBDC con una data di scadenza. I PIP o gli ESIP potrebbero quindi modificare il programma aggiungendo condizioni “più complesse” attraverso la propria infrastruttura di “logica contrattuale”. Ad esempio, la BoE potrebbe specificare che la CBDC il tuo “portafoglio” scadrà entro mercoledì prossimo.

Un PIP o ESIP potrebbe aggiungere una logica contrattuale per assicurarti di poter acquistare solo caffè italiano, prima di mercoledì prossimo. Questo potrebbe essere applicato al punto vendita in qualsiasi ambiente di vendita al dettaglio (fuori registro).

Questo è un esempio sciocco, ma non lasciarti ingannare dal credere che un livello così atroce di controllo oppressivo non sia possibile. CBDC programmabile, probabilmente programmato da algoritmi AI, è in grado di imporre un'intricata rete di restrizioni sulla nostra vita quotidiana.

Proprio come puoi inviare un messaggio crittografato a chiunque altro sulla stessa app di messaggistica, così i "contratti intelligenti" CBDC possono essere adattati per prescrivere con precisione cosa puoi o non puoi fare con i tuoi "soldi".

Non lo farebbero anche se lo farebbero?

Le citazione infame, di un esaltante direttore generale della BRI Agustín Carstens, rivela perché i banchieri centrali sono così entusiasti della CBDC:

Non sappiamo chi sta usando una banconota da $ 100 oggi e non sappiamo chi sta usando una banconota da 1,000 pesos oggi. La differenza fondamentale con la CBDC è che la banca centrale avrà il controllo assoluto sulle regole e sui regolamenti che determineranno l'uso di tale espressione di responsabilità della banca centrale, e inoltre avremo la tecnologia per applicarla.

Possiamo guardare ad altri influenti banchieri centrali per apprezzare quale tipo di "regole" le banche centrali potrebbero scegliere di "applicare" esercitando il loro "controllo assoluto".

Bo Li, l'ex vice governatore della Bank of China e l'attuale vicedirettore generale della il Fondo Monetario Internazionale (FMI), intervenendo al simposio Central Bank Digital Currencies for Financial Inclusion: Risks and Rewards, ha offerto ulteriori chiarimenti:

CBDC può consentire alle agenzie governative e agli attori del settore privato di programmare [CBDC] per creare contratti intelligenti, per consentire funzioni politiche mirate. Ad esempio[,] prestazioni assistenziali [. . .], buoni consumo, [. . .] buoni pasto. Programmando, il denaro CBDC può essere mirato con precisione [a] che tipo di [cose] le persone possono possedere e che tipo di uso [per cui] questo denaro può essere utilizzato. Per esempio, [. . .] per cibo.

La Nigeria ha già lanciato il suo CBDC al dettaglio eNaira. La banca centrale nigeriana e la BRI lo hanno subito utilizzato come a strumento per implementare l'ID digitale:

L'accesso universale a eNaira è un obiettivo chiave della CBN [Central Bank of Nigeria] e nuove forme di identificazione digitale vengono rilasciate a chi non ha banche per facilitare l'accesso. [. . .] Quando si tratta di anonimato, il CBN ha scelto di non consentire l'anonimato anche per i portafogli di livello inferiore. Al momento, è necessario un numero di verifica bancaria per aprire un portafoglio per clienti al dettaglio.

La banca centrale francese, la Banque de France,ha ospitato un convegno nel settembre 2022, quando i banchieri centrali degli Stati Uniti e dell'UE hanno deciso che lo sarebbe stato anche il loro CBDC al dettaglio forza ID digitale sugli utenti. Tutte le banche centrali, infatti, hanno di fatto “escluso” ogni possibilità di “uso anonimo” della propria moneta programmabile.

La maggior parte delle banche centrali e altri osservatori hanno, tuttavia, notato che il potenziale della valuta digitale anonima per facilitare l'economia sommersa e le transazioni illegali, rende altamente improbabile che qualsiasi CBDC sia progettato per corrispondere pienamente ai livelli di anonimato e privacy attualmente disponibili con i fisici contanti.

Una volta che non avremo altra scelta che utilizzare CBDC né avremo altra scelta che accettare l'ID digitale. Saremo completamente visibili sulla griglia in ogni momento.

Attualmente se lo stato desidera bloccare i suoi cittadini o limitare i loro movimenti all'interno 15 minuti delle loro case hanno bisogno di una qualche forma di legislazione o regolamento esecutivo. Una volta collegato il CBDC all'ID digitale, completo di dati biometrici, indirizzo e altri dettagli, non lo faranno.

Possono semplicemente spegnere il tuo "denaro", rendendo impossibile l'utilizzo al di fuori della tua zona di restrizione. Potenzialmente limitandoti agli acquisti online effettuati solo dal tuo indirizzo IP registrato. CBDC garantirà la tua conformità.

È inutile immaginare che "non lo farebbero". Lo hanno già fatto, nelle nostre cosiddette democrazie liberali. Numerosi fornitori di servizi di pagamento privati ​​hanno accesso rimosso da coloro che, a loro avviso, hanno espresso un'opinione errata.

Quando i canadesi hanno esercitato il loro legittimo diritto alla protesta pacifica e i loro compagni canadesi hanno scelto di offrire il loro sostegno finanziario ai manifestanti, le banche commerciali hanno funzionato in collaborazione con lo stato canadese per congelare i conti dei manifestanti e interrompere i loro flussi di finanziamento.

La CBDC renderà tutto ciò una questione di routine, poiché gli individui presi di mira vengono puniti per il loro dissenso o disobbedienza. Allunga l'ingenuità all'ostinata ignoranza credere che non lo farà. Non possiamo permetterci di usare mai CBDC.

Il punto centrale del CBDC è controllare la mandria e aumentare il potere e l'autorità della classe dei parassiti. CBDC è uno strumento di ingegneria sociale progettato per creare un pianeta prigione. A meno che tu non voglia essere uno schiavo, non esiste una giustificazione legittima per CBDC. Sottomettersi alla schiavitù CBDC è davvero una "scelta".

Si prega di condividere questi articoli. È assolutamente fondamentale che quante più persone possibile comprendano la vera natura del CBDC. Non possiamo fare affidamento sullo stato o sui media mainstream per qualcosa che si avvicini alla trasparenza o all'onestà sull'argomento. Per quanto riguarda la nostra adozione potenzialmente disastrosa di CBDC, sono loro il nemico.

Fortunatamente, se noi decidere di resistere non c'è motivo per cui dobbiamo soccombere all'uso del CBDC. Per costruire sistemi di scambio migliori che renderanno superflua la CBDC, dobbiamo farlo riunirsi nelle nostre comunità. Non sarà facile e non ci sono soluzioni semplici o una risposta giusta ma una cosa è certa.

Non possiamo permetterci di usare mai CBDC.

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